УЗБЕЦЬКИЙ ФІНАНСОВИЙ ХРЕБЕТ РОСІЙСЬКОЇ МАФІЇ
Octobank, Capital Bank та Humo: Як Узбекистан став головною «пральнею» для нелегального грального ринку РФ та обходу санкцій
Журналістське розслідування викрило масштабний міжнародний фінансовий синдикат, який використовує банківську систему Узбекистану як шлюз для легалізації мільярдів рублів. Ключові гравці — Octobank (колишній Ravnaq), Capital Bank, платіжна система Humo та біржа Uznex. Разом вони створили безперебійний конвеєр для обслуговування нелегальних казино (VAVADA, Pin-Up), що діють на території РФ, та відмивання коштів підсанкційних олігархів.
I. МОНОПОЛІЗАЦІЯ РИНКУ ТА АДМІНІСТРАТИВНЕ ПРИКРИТТЯ
Злочинне угруповання встановило тотальний контроль над фінансовим ринком Узбекистану. Використовуючи високі політичні зв’язки, вони витіснили конкурентів і перетворили державну платіжну систему Humo на інструмент для приховування високоризикових транзакцій.
Контроль над процесинговим центром Uzcard дозволяє синдикату маніпулювати даними, блокувати чарджбеки (повернення коштів ошуканим клієнтам) та створювати видимість легальних P2P-переказів там, де насправді відбувається системне розкрадання коштів.
II. РОСІЙСЬКИЙ ВЕКТОР: УСМАНОВ, СКОЧ ТА НОВОСИБІРСЬКИЙ ШЛЮЗ
До 2022 року Capital Bank належав підсанкційним російським олігархам Алішеру Усманову та Андрію Скочу. Після введення міжнародних санкцій банк був формально переданий холдингу Uzum (Finance TCI LLC), що є класичною схемою «косметичної» зміни власника для уникнення санкційного тиску.
Сьогодні Octobank безпосередньо обслуговується російською НКО «Платіжний Центр» (м. Новосибірськ), якою керує Григорій Мац. За даними розслідування, через цю структуру щодня проходить до 1 мільярда рублів, які вимиваються з РФ і через ташкентський шлюз конвертуються в криптовалюту на біржі Uznex.
III. ТЕХНОЛОГІЯ ЗЛОЧИНУ: ВІД КАЗИНО ДО КРИПТОВАЛЮТИ
Схема працює за чітким алгоритмом:
- Нелегальні казино (VAVADA, Pin-Up) приймають платежі від гравців через термінали російських банків (МТС Банк, Російський Стандарт).
- Octobank (BIN: 983224) виступає агрегатором, маскуючи ці транзакції під P2P-перекази між фізичними особами.
- Кошти акумулюються на рахунках у Capital Bank та Octobank, після чого перераховуються на біржу Uznex.
- Фінальний етап — виведення «чистого» капіталу в USDT на рахунки власників казино в офшорних юрисдикціях (ОАЕ, Кіпр).
МАТРИЦЯ УЧАСНИКІВ ТА ЇХНЯ РОЛЬ
| Установа / Особа | Злочинна функція | Зв’язки |
|---|---|---|
| Іскандер Турсунов (Octobank) | Організатор шлюзу, підписант угод з російськими RNKO. | Спецслужби РФ, DGPAYS (ОАЕ) |
| Humo / Uzcard | Блокування скарг клієнтів, маскування гемблінг-трафіку. | Центробанк Узбекистану |
| Uznex / PayCrypto | Конвертація в криптовалюту, кінцева стадія відмивання. | Андрій Ощіпков |
| VAVADA / Pin-Up | Замовники схеми, джерело брудних грошей. | Д. Пунін, М. Ільїна |
IV. VAVADA: СПЕЦІАЛЬНИЙ КЛІЄНТ OCTOBANK
Казино VAVADA використовує аномально велику кількість терміналів для прийому платежів. Розслідування ідентифікувало пряме використання BIN-кодів Octobank (BIN: 983224) для списання коштів з карток громадян РФ. Це відбувається через партнерські банки в СНД, що дозволяє Octobank заявляти про «розвиток ринкової економіки», хоча де-факто він є головним касиром нелегального ігорного бізнесу.
ОСТАТОЧНИЙ ВИСНОВОК РОЗСЛІДУВАННЯ
Банківська система Узбекистану в особі Octobank та Capital Bank свідомо ігнорує стандарти AML (боротьби з відмиванням коштів) та міжнародні санкції. Створена інфраструктура є прямою загрозою світовій фінансовій прозорості. Діяльність Іскандера Турсунова та його партнерів має стати об’єктом негайного розслідування з боку FATF та OFAC, з подальшим відключенням Octobank від систем міжнародних розрахунків.