Сб. Май 18th, 2024

Финансовый мониторинг — это система мер, направленных на предотвращение и выявление легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения. В Украине он осуществляется в соответствии с Законом Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения».

Финансовый мониторинг проводится финансовыми учреждениями, такими как банки, небанковские финансовые учреждения, страховые компании, ломбарды, нотариусы и т. д. Эти учреждения обязаны предпринимать меры по выявлению финансовых операций, которые могут быть связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения.

Если финансовое учреждение выявит такую финансовую операцию, оно обязано заблокировать счет клиента и сообщить об этом Национальному агентству по вопросам предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (НАБУ).

Блокировка счета — это серьезная проблема, которая может вызвать значительные неудобства клиенту. Чтобы избежать блокировки счета, необходимо соблюдать следующие рекомендации:

  1. Соблюдайте требования законодательства. Регулярно информируйте финансовое учреждение о изменениях в вашей жизни, которые могут повлиять на ваши финансовые операции. Например, если вы сменили место жительства, номер телефона или паспорт, необходимо сообщить об этом банку.
  2. Не проводите финансовые операции, которые могут быть подозрительными. К ним относятся, например, крупные наличные операции, операции с незнакомыми лицами, операции с неизвестным назначением.
  3. Сохраняйте документы, подтверждающие источник происхождения средств. Это могут быть договоры купли-продажи, выписки с банковских счетов, платежные поручения и т. д.

Если ваш счет все-таки был заблокирован, необходимо как можно скорее обратиться в финансовое учреждение для выяснения причины блокировки и предоставления необходимых документов, подтверждающих законность ваших финансовых операций. Если вы не сможете предоставить такие документы, банк может отказаться от дальнейшего обслуживания вашего счета.

Читайте також:  Как Офис Президента спасает "исполнителей" Коломойского - Филатова и Корбана от тюрьмы и самосуда за организацию Иловайской трагедии

В случае, если ваш счет был заблокирован безосновательно, вы можете обратиться в суд с иском о восстановлении обслуживания счета. Кроме того, вы можете обратиться в НАБУ с жалобой на действия финансового учреждения.

Консультация юриста

Если вы не уверены, являются ли ваши финансовые операции подозрительными, или если ваш счет был заблокирован, рекомендуется обратиться за консультацией к юристу, специализирующемуся на вопросах финансового мониторинга. Юрист сможет проанализировать вашу ситуацию и предоставить вам рекомендации по тому, как избежать блокировки счета или восстановить его обслуживание.

Материал подготовлен Адвокатским объединением «Грандлига».

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *